【2018年7月中間報告】大学生の資産運用実績

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みなさん、こんにちは。

早いものでもう7月も半分終わってしまいました。

前回の6月の投資運用実績は、

トランプ大統領の政策によって大きく相場が下落して

運用益が下がっていた時期でした。

現在でも米中の貿易摩擦に関するリスクが大きく存在しています。

www.sankeibiz.jp

しかし現在の僕が買っている投資信託の運用益は

先月と比べると大きく伸びています。

もちろん今後急降下するかもしれないのですが、

現時点での運用益をみなさんに紹介していけたらなと思います。



余談ですが、

先月初めて投資の運用実績の記事を書いたのですが、

思ったよりもアクセス数が多かったり、

読んでいただけた方にスターをつけていただいたり、

読者になっていただいたり。。。

結構投資の運用実績って需要があるのかなって思って

最初は月に1回書いていこうと思っていたんですが、

月2回の更新にすることにしました!笑



運用実績

6月の運用実績は大きく運用益が下がっていましたが、

現在ではそれ以前の水準まで回復傾向にあると感じています。

あとは6月の一時的に下落してマイナスになった時でも

毎日積立を続けて投資信託を購入し続けたので

ドルコスト平均法で投資信託の平均取得単価が下がり

上がった時により利益を産んでくれるようになったのかなと思います。

では、まずつみたてNISAの口座から紹介していきます。

つみたてNISA


概要

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つみたてNISAで購入している投資信託の評価額は

現在244,492.19円となっており、含み損益は+3.49%+8,248.17円となっています。

所感

楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンドの運用益が良すぎるんですよね笑

これは買った時期がよかったからなのかどうなのかはわからないのですが

これだけ運用益がしっかり出ているのに信託報酬が年率0.1696%程度なのは

本当に嬉しい限りです!

インデックス投信ってもう少し利益が出にくいイメージがあったのですが

そんなこともないんですかね...

アクティブ投信として、ひふみ投信を持っているのですが

最近はあまりパフォーマンスがよくなくて。。。

1週間前とかは結構下落しててビビってたのですが

徐々に回復しつつあるっていう感じですかね。

信託報酬は約1%くらい払っているので

もう少しパフォーマンスをよくしてもらいたいところでもあります。

下記に細かい推移を載せておくのでもし見たい人がいれば!


先月と比べた時(細かいので飛ばしてもらってもおk)

ファンド名 評価額 損益(額) 損益(%)
楽天・全米株式
インデックス・ファンド
6月 36,308.81 +946.9 +2.68
7月 52,969.77 +3,120.87 +6.26
楽天・全世界株式
インデックス・ファンド
6月 29,238.43 +86.28 +0.30
7月 30,509.66 +1,357.51 +4.66
大和-iFree
S&P500インデックス
6月 15,292.31 +541.94 +3.67
7月 16,077.09 +1,326.72 +8.99
三菱UFJ国際-eMAXIS slim
先進国株式インデックス
6月 16,510.81 -46.44 -0.28
7月 33,464.28 +1,112.39 +3.44
ニッセイ外国株式
インデックスファンド
6月 12,741.89 +221.73 +1.77
7月 13,378.31 +858.14 +6.85
レオス
ひふみプラス
6月 80,319.35 +541.94 +3.67
7月 94,595.32 +485.32 +0.61
たわらノーロード
先進国株式
6月 3,331 -69.13 -2.03
7月 3,497.73 +97.59 +2.87

投資信託(特定口座)

特定口座ではSBI証券と楽天証券を使用しています。


SBI証券:概要

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つみたてNISAの他に特定口座で

  • 楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド

の3つの投資信託を購入しています。

特定口座で購入している投資信託の評価額は

現在187,790.1円となっており、含み損益は+7.00%+12,279.74円となっています。

所感

本当は投資信託はつみたてNISAの口座だけで買おうと思っていたのですが

一時期相場が大きく下がった時に軍資金に余裕があったので

いくらか買って、そのまま毎日積立で購入しています。

ただ、始めた時期はつみたてNISAよりも遅く、そして運用資金もつみたてNISAよりも少ないのに

パフォーマンスは特定口座の方がいいっていう。。。

結局20%の税金が取られてしまうので、つみたてNISAの口座の方でこのくらいの利益が出て欲しかったです笑

含み損益は驚異の7%でとても驚いています。

楽天・全米株式インデックスに関しては8%の利回りになりつつあります。

一般的に投資信託の運用利回りは5%いけばいい方だと言われているので

文句なしの運用成績です。

ただ、長期的に運用していく予定なので

一喜一憂しすぎずに、継続的に積立をしていきたいと思います。

こちらも下記に細かい数字を載せておくのでもし見たい人がいれば!

先月と比べた時(細かいので飛ばしてもらってもおk)

ファンド名 評価額 損益(額) 損益(%)
楽天・全米株式
インデックス・ファンド
6月 66,092.19 +1,990.39 +3.11%
7月 72,553.11 +5,446.98 +8.12
三菱UFJ国際-eMAXIS slim
先進国株式インデックス
6月 67,366.16 +1,160.77 +1.75
7月 72,553.11 +5,446.98 +8.12
ニッセイ外国株式
インデックスファンド
6月 37,492.45 +291.35 +0.74
7月 41,423.28 +2,222.09 +5.67

楽天証券:概要

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楽天証券は楽天市場で購入したポイントや楽天カードを使用して貯まったポイントで
投資信託を購入するために使用しています。

今持っている投資信託は全て楽天のポイントで購入したものです。

特定口座で購入しているひふみプラスの評価額は

現在5,895円となっており、含み損益は+248円となっています。

先月と比べた時(細かいので飛ばしてもらってもおk)

ファンド名 評価額 損益(額) 損益(%)
レオス
ひふみプラス
6月 5,927 +280 -
7月 5,895 +248 +4.38

仮想通貨

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仮想通貨は全く最近購入していないのですが

現在は333,124円となっています。

先月が352,483円だったので、2万円のマイナスですね。

結構値動きが激しくてこのくらいは想定内だと思っています。

先月は50円くらいで推移していたのですが

現在は50円を割って徐々に僕のXRPの平均取得単価に迫りつつあります。

もし僕のXRPの平均取得単価を下回ったら購入しようかなと思ってますが

なんせ元手がなく。。。

しっかり稼いで購入できるように頑張ります!

まとめ

最近感じていたのですが

自分の持っている投資信託の値動きを見ている中で

今日はなんでこんなに上がっているのか

逆に、なんでこんなに下がっているのかを知りたくなり

より経済情勢や外交などに興味を持つようになりました。

やっぱり机上で勉強するのも大事だとは思うのですが

実際にそういった環境に足を突っ込んで、

身銭を切りながら体験していく方が

結果的に自分に身についていくのが早いのかなと感じています。

投資を始めてよかったです!

これからも頑張って運用していきます!